Qualifikationen:
- Beratung von Finanzinstituten bei der Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Vorgaben u.a. in den Bereichen ESG, EU-Kleinanlegerstrategie, MiFID II, WpHG (insbesondere Wohlverhaltensregeln und Product Governance), MaComp, MAR, Outsourcing und der Vermögensverwaltung in die internen Prozesse und die Kundenkommunikation
- Fachanwältin für Bank- und Kapitalmarktrecht
- Langjährige selbständige anwaltliche Beratung mit Schwerpunkten im Bankaufsichts-, Bankvertrags- und Wertpapierrecht, Leasingrecht und im Immobilienrecht
- Außergerichtliche und gerichtliche Vertretung in den Bereichen Kreditrecht, Kreditsicherheitenrecht, Kapitalanlagerecht, Leasingrecht und Immobilienrecht.
- Rechtliche Konzeption einer Vermögensverwaltung
- Analyse und Anpassung von Verträgen und der Kundenkommunikation
- 14jährige Berufserfahrung in Stabsfunktion bei Leasing- und Kreditinstituten u.a. in den Bereichen Mobilien- und Immobilienfinanzierung, Vertragsprüfung, Kreditsicherheiten, Leasingverträgen, Bearbeitung steuerrechtlicher Fragestellungen, Mitarbeiterschulungen
Projekte:
- Umsetzung der Anforderungen zu ESG aus der Offenlegungsverordnung (SFDR), der Taxonomie-Verordnung und den MiFID-Ergänzungen zur Geeignetheitsprüfung und Product Governance in interne Prozesse und die Kundenkommunikation
- Identifikation des künftigen Anpassungsbedarfs aus den ersten Veröffentlichungen der EU-Kleinanlegerstrategie
- Umsetzung von MiFID II in den Bereichen Wohlverhaltenspflichten (Kostentransparenz, Aufklärungspflichten, Aufzeichnungspflichten, Anpassung der Formulare und Bedingungen), Product Governance, Meldepflichten und Mitarbeiterqualifikation
- Anpassung der Verträge mit Handelspartnern sowie der Kundenkommunikation, (Informationen, Formulare und Bedingungen) an die Anforderungen von MiFID II
- Analyse Online-Auftritt im Lichte von MAR und MiFID II
- Beratung hinsichtlich der Behandlung von Kosten, Zuwendungen und qualitätsverbessernden Maßnahmen
- Prüfung internationaler (Konsortial-)Verträge auf Kreditrisiken im Zusammenhang mit der Umstellung auf IFRS 9
- Beratung beim Aufbau einer Vermögensverwaltung einschließlich Implementierung einer Outsourcing-Kontrolle externer Asset Manager
Beratungsansatz:
- Analyse der regulatorischen Anforderungen bei gleichzeitiger Beachtung der geschäftspolitischen, strukturellen und ökonomischen Rahmenbedingungen
- Handlungsempfehlungen zur Vermeidung aufsichtsrechtlicher Verstöße und etwaiger Reputationsrisiken
- Einbeziehung sowohl aufsichtsrechtlicher als auch verbraucherrechtlicher Aspekte, Abwägung von Rechtsrisiken
- Übergreifende und teamorientierte Zusammenarbeit mit Fachbereichen einschließlich Legal, Compliance, Operations und IT, auch mit dem Fokus auf Projektarbeit
- Strukturierte, praxisnahe und zielorientierte Beratung
- Augenmaß, Konsequenz, Zuverlässigkeit